يعد الاحتيال جريمة واسعة الانتشار تتجاوز آثارها الخسارة المالية لتصيب الضحايا عاطفيًا ونفسيًا وجسديًا، وتستمر تطورات تقنيات الاتصال عبر الإنترنت في خلق فرص جديدة للاحتيال، إذ يوظف المحتالون هذه القنوات بصورة متزايدة في الخداع، ومع تقدم تقنيات مثل الذكاء الاصطناعي التوليدي يتزايد القلق من أن يتسع نطاق الاحتيال باستخدام أساليب متقدمة كالتزييف العميق في حملات التصيد، غير أن تطبيق الذكاء الاصطناعي، ولا سيما معالجة اللغة الطبيعية، في كشف أنماط الاحتيال عبر الإنترنت وتحليلها ما يزال غير مدروس بما يكفي، وتعالج هذه المراجعة هذه الفجوة عبر بحث الدور المحتمل للذكاء الاصطناعي في تحليل الاحتيال عبر الإنترنت باستخدام البيانات النصية، وتعرض أحدث تقنيات الذكاء الاصطناعي ومعالجة اللغة الطبيعية المستخدمة في تحليل فئات الاحتيال المختلفة ومصادر بيانات تدريب النماذج والخوارزميات المبنية ومقاييس تقييم الأداء، وتخلص إلى أن المقاربات الحالية المركزة على أنواع محددة من الاحتيال غير مرجحة للتعميم الفعال
أولًا: أهداف الدراسة ومنهجيتها
هدفت الدراسة إلى بحث إمكانات الذكاء الاصطناعي وتقنيات معالجة اللغة الطبيعية في كشف الاحتيال عبر الإنترنت وتحليله باستخدام البيانات النصية، وتعزيز الفهم الأكاديمي لأساليب الكشف القائمة على الذكاء الاصطناعي، واعتمدت الدراسة منهج المراجعة المنهجية للأدبيات وفق بروتوكول بريزما الموسع للمراجعات النطاقية، بمعايير أهلية شملت اللغة ونوع المنشور والصلة بالاحتيال عبر الإنترنت واستخدام البيانات النصية ومنهجيات الذكاء الاصطناعي، وفحص الباحثون 2457 سجلًا أكاديميًا استوفى منها 350 معايير الأهلية، وحللوا 223 دراسة وأدرجوها في المراجعة، واستخرجوا منها التقنيات المستخدمة ومصادر البيانات والنماذج المبنية ومقاييس تقييم الأداء، وصنفوا فئات الاحتيال التي ركز عليها الباحثون عبر الدراسات المشمولة
ثانيًا: أبرز النتائج
1- أظهرت المراجعة أن البحث الحالي في الاحتيال عبر الإنترنت مجزأ بحسب أنشطة الاحتيال المختلفة التي تقع، وحددت الدراسة 16 نوعًا مختلفًا من الاحتيال يركز عليها الباحثون، وعرضت أحدث أساليب الذكاء الاصطناعي وأفضلها أداء في كشف عمليات الاحتيال عبر الإنترنت
2- تبين أن المقاربات القائمة التي تركز على أنواع محددة من الاحتيال غير مرجحة للتعميم بصورة فعالة، إذ ستتطلب نماذج جديدة تبنى لكل نوع من أنواع الاحتيال على حدة، بما يحد من كفاءة منظومات الكشف وقابليتها للتوسع
3- كشفت المراجعة أن الطبيعة المتطورة لعمليات الاحتيال تحد من فاعلية النماذج المدربة على بيانات قديمة، وأن الباحثين كثيرًا ما يغفلون مناقشة حدود بياناتهم أو تحيزات التدريب في دراساتهم
4- اتضح وجود مشكلات في اتساق الإبلاغ عن أداء النماذج، إذ تعرض بعض الدراسات المقاييس بصورة انتقائية، بما يؤدي إلى تحيزات محتملة في تقييم النماذج ويصعب المقارنة الموضوعية بين الأساليب المختلفة
ثالثًا: دلالات الدراسة وتطبيقاتها
تنطوي نتائج هذه المراجعة على دلالات مهمة لصناع السياسات وأجهزة إنفاذ القانون والشركات في حماية أنفسها وعملائها من الاحتيال عبر الإنترنت، إذ تنبههم إلى أن الاستثمار في نماذج كشف ضيقة التخصص لكل نوع احتيال استراتيجية محدودة الجدوى على المدى الطويل، وتدعو إلى تطوير مقاربات أكثر عمومية وقابلية للتحديث المستمر تواكب تطور أساليب المحتالين، كما تفيد الباحثين في معالجة اللغة الطبيعية في توحيد معايير الإبلاغ عن أداء النماذج والإفصاح عن حدود البيانات وتحيزات التدريب بشفافية، وتفيد مطوري أنظمة الحماية في فهم مصادر بيانات التدريب المتاحة وفئات الاحتيال الأكثر دراسة، بما يرفع جودة البحوث والتطبيقات العملية في هذا المجال سريع التطور، وتنبه المؤسسات المالية ومنصات الاتصال إلى أن تحديث بيانات التدريب دوريًا شرط عملي لبقاء نماذج الكشف فعالة أمام أساليب احتيال تتطور باستمرار وتستغل أحدث التقنيات
وخلاصة القول إن الذكاء الاصطناعي ومعالجة اللغة الطبيعية يقدمان إمكانات واعدة لكشف الاحتيال عبر الإنترنت وتحليله، غير أن تجزؤ البحث بحسب أنواع الاحتيال وتقادم بيانات التدريب وعدم اتساق تقارير الأداء قيود حقيقية تستدعي مقاربات أعم ومنهجيات إبلاغ أكثر صرامة حتى تتحول هذه الإمكانات إلى حماية فعالة للضحايا والمؤسسات
